Beneficios
Inclusión Financiera
Innovación como eje principal
Evolución digital a la mano de todos
Tecnología como facilitador de la gestión de riesgos
Conocimiento del cliente a un clic
Consiste en detectar automáticamente las transacciones inusuales y sospechosas, que realizan los clientes, así como sus interacciones históricas para proporcionar una imagen completa de su perfil transaccional, en caso de que haya alguna variación significativa, es decir, una operación que se sale del comportamiento normal del mismo, es necesario generar una señal de alerta, para indagar sobre las diferentes situaciones presentadas que posiblemente puedan estar vinculadas con delitos fuente LA/FT.
La Lista de Identificaciones Consultables es una Base de Datos propia con la que cuenta la Compañía, en la cual se registra información de personas naturales o jurídicas relacionadas con diferentes tipologías de delitos, entre ellos los relacionados con Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Esta lista nos permite identificar de manera rápida, con quien debemos abstenernos de establecer algún tipo de relación comercial o contractual y de esta forma, evitar que seamos usados para dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas con el lavado de activos.
Recuerda que como parte del proceso de conocimiento de nuestros clientes personas jurídicas, debemos conocer a los accionistas o asociados que tengan directa o indirectamente el 5% o más de participación en la empresa, hasta llegar a los Beneficiarios finales, es decir las personas naturales que ejercen control en la empresa.
Con SARLAFT 4.0 los procesos de conocimiento del cliente son más rápidos y seguros. Por lo anterior, te recordamos que desde el año 2022, esta actividad se realiza de manera diferenciada a partir de las necesidades del cliente como son el producto, el valor asegurado y el valor de prima, y con base en esta información se determina qué tipo de proceso de conocimiento del cliente debes realizar. Te recordamos estos procesos:
- Proceso Simplificado
- Proceso Ordinario
- Proceso Intensificado
En Seguros Bolívar mantenemos nuestro compromiso con la prevención de los delitos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo a través del cumplimiento de la normatividad vigente en esta materia e implementando mejoras para garantizar que nuestros procesos cumplan con este propósito.
Como Entidad vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia y para dar cumplimiento a la Circular Externa 027 de 2020, te queremos presentar
SARLAFT 4.0
Nuestro Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo se transforma, de esta manera contaremos con nuevos procesos al interior de la Entidad que te llenarán de beneficios y facilitarán la gestión comercial y administrativa, haciendo más fácil los procesos de vinculación, actualización de información, seguimiento, monitoreo y control, entre muchas otras ventajas.
Tutoriales Sarlaft 4.0 - Plataformas
Intranet
Simón
Mi Compañía
¿Qué debes conocer?
Estos son los principales cambios que traerá consigo la implementación del SARLAFT 4.0
- Ahora solo digitando un par de datos y dependiendo del tipo de cliente y del producto a adquirir, podrás tener alcance al formulario de conocimiento del cliente.
- Revisión permanente de los países de mayor riesgo contenidos en los listados del GAFI de países no cooperantes y jurisdicciones de alto riesgo.
- Clientes PEPS, ahora hablamos de personas expuestas políticamente, quiere decir que se limita solo aquellos que tienen cargos públicos o influencia política en el país y a nivel internacional.
- La entrevista presencial ya no es un requisito, con las nuevas experiencias para el cliente y el asesor, se utilizarán herramientas que facilitarán la gestión comercial y harán más eficiente el proceso de ventas.
- Consulta previa a la vinculación y durante la vigencia del producto de potencial cliente, asegurado, beneficiario final y accionistas, empleados, proveedores, administradores y personas que pretendan adquirir activos fijos de la entidad.
- Optimizaciones en los procesos de Medición, Control y Monitoreo del Riesgo LAFT: Conocimiento del Cliente, Segmentación, Matriz de Riesgo, Seguimiento de Operaciones, Monitoreo de Clientes y Poblamiento y Calidad de la Información.
Alinéate con esta nueva era Digital conociendo los principales pilares del SARLAFT 4.0
En este reto lleno de beneficios, tendremos nuevas maneras de facilitar la gestión para nuestra fuerza comercial y administrativa, generando procesos sencillos en el relacionamiento con los clientes, apoyándonos en nuevas tecnologías, para disminuir tiempos, garantizar la calidad y confiabilidad de la información y generar mayores oportunidades de negocio.